اليوم: مايو 22 2019
Russian English الإغريقي اللاتفية جيب  German الصينية المبسطة) عربي اللغة العبرية

كل ما سوف تكون مهتمًا بمعرفة قبرص على موقعنا Cyplive.com
المورد الأكثر إفادة حول قبرص في runet
CIPS против SWIFT: на карте стоит финансовая гегемония Китая в Евразии

CIPS против SWIFT: на карте стоит финансовая гегемония Китая в Евразии

أبريل 8 2019 | المصدر: EADaily |Автор: Николай Проценко
العلامات: Экономика, Аналитика, Китай, Россия, Банки, Санкции

Присоединение ряда российских банков к китайской системе международных платежей в юанях CIPS (Cross-Border Interbank Payment System, или China Interbank Payments System) пока не выглядит полноценной альтернативой основной международной системе передачи банковской информации и совершения платежей SWIFT. Однако о наиболее выгодном для России формате участия в китайской платформе нужно договариваться уже сейчас, поскольку в долгосрочной перспективе CIPS может стать одной из главных основ китайского доминирования в экономике Евразии.

«Что касается сотрудничества в сфере платежных систем, уже ряд банков подключились к китайской системе CIPS, что позволило упростить процедуру маршрутизации платежей. Вы знаете, Банк России создал систему СПФС — систему передачи финансовых сообщений, ее экспортная версия была презентована в конце прошлого года, сейчас мы активно ее показываем всему миру, в том числе в Китае. Надеемся, что китайские банки будут активнее ее рассматривать и рассматривать возможность подключения», — заявил начальник управления отношений с иностранными регуляторами департамента международного сотрудничества Банка России Владимир Шаповаловна прошедшем в конце марта VIII международном форуме Россия — Китай.

Запуск системы CIPS состоялся в октябре 2015 года, первый перевод в юанях был проведен из Китая в Люксембург в адрес компании IKEA. До этого основным каналом международных переводов в юанях выступали офшорные банки в Гонконге, Сингапуре и Лондоне. Оператором системы является Шанхайская компания по трансграничным межбанковским платежным расчетам, которая находится в ведении Национального банка Китая.

В целом в системе два уровня. Прямые участники — денежно-кредитные банковские учреждения, зарегистрированные на территории Китая, — могут открывать счета и вести через CIPS операции по трансграничным платежам в юанях. Непрямые участники (одним из условий для них является управление операциями в Китае) не имеют возможности открывать счета, расчетные операции за них проводят непосредственные участники системы. В момент запуска CIPS, когда юань уже вошел в пятерку наиболее распространенных в мире расчетных валют, утверждалось, что система позволит компаниям вне Китая осуществлять расчеты в юанях со своими контрагентами в КНР напрямую, без различных промежуточных стадий, и это сделает расчеты более быстрыми и менее затратными.

В России участие в системе CIPS изначально рассматривалось в контексте международных санкций, которые потенциально угрожают и проведению трансграничных платежей через систему SWIFT, в которой каждый участвующий в таких операциях банк обладает собственным кодом (например, у Сбербанка он выглядит как SABRRUMM, у ВТБ как VTBRRUMM и т. д.). Начиная с 2014 года, представители SWIFT не раз заявляли, что отключения России от этой системы из-за санкций не будет — в частности, ровно год назад об этом говорил на форуме в Москве генеральный директор корпоративного сообщества SWIFT Готфрид Лайбрандт. Однако российские банкиры хорошо помнят, что отключению от SWIFT уже дважды подвергался Иран — сначала в 2012 году (ограничение было снято в 2016 году в рамках общей отмены санкций против Исламской Республики), а затем в ноябре прошлого года, когда блокировка охватила операции 70 иранских финансовых организаций, включая 14 крупнейших банков. Угрозы отключить SWIFT звучати в адрес банковской системы Венесуэлы.

«Большая часть российского банковского сообщества вообще скептически относится к возможности того, что России отключат доступ к системе SWIFT — это будет совершенно другой уровень в сравнении с теми санкциями, которые уже введены. Такая мера предпринималась в отношении Ирана, но это произошло после того, когда санкционное давление на Иран прошло целый ряд стадий. Антироссийские санкции сейчас выглядят в большей степени как поддержание некоего информационного фона, однако полностью сбрасывать со счетов риск отключения от SWIFT вряд ли стоит», — комментирует генеральный директор аналитического агентства «БизнесДром» Павел Самиев.

Среди российских банков, заявивших о присоединении к китайской CIPS, первыми были те, которые активно участвуют в коммерческих операциях с КНР. В частности, в мае 2016 года такое решение принял владивостокский Примсоцбанк, руководство которого заявило, что система CIPS дает ряд преимуществ для участников юаневых расчетов, причем не только с Китаем, но и с третьими странами. В частности, говорилось, что увеличивается время для приема платежей, и это дает больше возможностей российским бизнесменам для проведения расчетов в юанях со своими контрагентами день в день, а также сокращается время на обработку платежей в юанях на территории Китая.

Тогда же, в мае 2016 года, состоялось подписание соглашения между российским Транскапиталбанком (ТКБ) и пекинским Industrial and Commercial Bank of China Ltd. о присоединении ТКБ к системе CIPS в качестве непрямого участника при содействии банка «АйСиБиСи», который является основным банком — корреспондентом ТКБ в юанях. Кроме того, начат процесс присоединения к CIPS банков других стран ЕАЭС. Несколько дней назад об этом первым в Казахстане заявил Altyn Bank, основным акционером которого является китайский финансовый холдинг China CITIC Bank Corporation Ltd.

С точки зрения использования и перспектив развития, CIPS имеет несколько ограничений, отмечает российский китаист Георгий Кочешков: во-первых, она ориентирована на юаневые переводы, во-вторых, на сегодняшний день число её участников гораздо меньше, чем у SWIFT, а в-третьих, CIPS пока сама активно использует технологии SWIFT и имеет с ней меморандум о взаимопонимании. Согласно данным официальных сайтов двух систем, SWIFT сейчас используют более 11 тысяч различных финансовых организаций по всему миру, в то время как в CIPS имеется 31 прямой участник (всё это так или иначе банки, зарегистрированные в КНР, хотя в их число входят и китайские филиалы CITIBANK, Standard Chartered Bank, JPMorgan Chase Bank, Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ или Deutsche Bank) и 829 непрямых участников. Среди последних 634 приходятся на Азию, а 355 — непосредственно на материковый Китай.

«Таким образом, на сегодняшний день, кроме как для расчётов с Китаем, CIPS широко использовать затруднительно — пока это, скорее, дополнение, а не полноценная альтернатива SWIFT. Но вместе с собственным развитием CIPS, которое, похоже, идёт достаточно быстро, с ростом числа юаневых операций в мире в целом, да и экономического влияния Китая вообще, возможностей для использования CIPS явно будет всё больше. Однако и в будущем всё равно наверняка останется „юаневое“ ограничение и если Россия хочет развивать расчёты с другими странами за собственные национальные валюты, а не просто перейти от торговли за доллары к торговле за юани, нужно что-то ещё, помимо перехода на CIPS», — резюмирует Георгий Кочешков.

Похожей точки зрения придерживается Павел Самиев: «Главное — не технологические особенности системы, а количество присоединившихся к ней стран. Любая система, подобная CIPS, обретает будущее лишь в том случае, когда выходит на полноценный международный уровень. Двусторонние или локальные системы этого типа ограниченны в развитии, и даже несмотря на масштаб китайского рынка и его значимость для России, пока CIPS никак не заменяет SWIFT. В этом смысле очень перспективна разработка европейского аналога SWIFT, в котором Россия также принимает участие. Если такой же международный формат с участием разных стран приобретет система CIPS, можно будет говорить о ее значительных перспективах».

В конечном итоге CIPS выглядит как один из ключевых инфраструктурных элементов финансовой гегемонии, на которую сегодня претендует Китай как минимум в макрорегиональном масштабе Юго-Восточной Азии. Исследования таких крупных макросоциологов и экономистов, как Джованни Арриги и Иммануил Валлерстайн, показывают, что именно доминирование в финансовой сфере является завершающим элементом выстраивания любой системы гегемонии в мировой экономике, следующим за преобладанием в производстве и торговле. Поэтому, состоявшись в качестве новой «мастерской мира» и крупнейшего коммерческого хаба, Китай логичным образом стремится сформировать собственные правила игры и в глобальных финансах.

«Очередной скачок в финансовых технологиях как относительно короткий и интенсивный процесс сегодня совпал, а точнее, наложился на более фундаментальный процесс борьбы за лидерство в мировом экономическом хозяйстве. SWIFT — это не столько технологическая платформа, сколько набор правил и даже договоренностей по сотрудничеству между крупнейшими банками мира, согласно которым банки осуществляют переводы на счета своих клиентов за рубеж. Начиная с 1973 года, когда возникла платформа SWIFT, она неоднократно модернизировалась, и сейчас это глобальная сеть, объединяющая практически все страны мира и все более-менее крупные банковские сети. Запуская свой проект CIPS, Китай, в общем-то, скопировал SWIFT. Участие в нем той или иной страны, в том числе и России, перспективно настолько, насколько реальны перспективы Китая стать лидером мировой экономики, а затем уже и лидером мировой финансовой системы, что не одно и то же. Тенденция очевидна, но сроки непредсказуемы, поскольку акселератором этого процесса станет, скорее всего, очередной экономический или финансовый кризис, предсказать наступление которого ещё никому не удавалось», — комментирует доцент кафедры экономической теории Санкт-Петербургского государственного электротехнического университета (ЛЭТИ), автор книги «Теория денег: от золота к криптосистеме обмена» الكسندر ياكوفليف.

Сегодня собственная национальная платежная платформа, отмечает эксперт, оказывается, по сути, аналогом собственной валюты. В России в этом качестве выступает система СПФС, уже имеющая и экспортную версию. Первая системная транзакция в ней с участием небанковской организации была совершена НК «Роснефть» в декабре 2017 года, с того моменте к СПФС присоединились около 500 участников, включая крупнейшие российские финансовые институты и компании. Однако, добавляет Яковлев, не надо путать национальную систему платежей и международную: одно в принципе не исключает другое. К тому же система SWIFT активно эволюционирует в соответствии с последними трендами в финансовом мире: в начале года, например, она объявила о начале тестирования платежного стандарта gpi на базе платформы Corda блокчейн-консорциума R3. Тем самым SWIFT продемонстрировала готовность отвечать на вызов из мира криптовалют, который бросила ей компания Ripple Inc, заявившая о планах потеснить SWIFT и стать доминирующей транзакционной системой в мире. Как сообщал в прошлом году агентству Bloomberg глава Ripple Брэд Гарлингхаус, новый продукт xCurrent уже внедрили более ста банков, подключенных к SWIFT, включая банки ведущей испанской группы Santander.

В контексте амбиций Китая рассматривать присоединение российских банков к CIPS как еще один успех в процессе дедолларизации означает как минимум не видеть еще один принципиальный аспект в этом сюжете. «Китай рассчитывает сделать CIPS континентальной евразийской расчетной системой, и в долгосрочной перспективе SWIFT не будет доминировать в континентальной Евразии, — предполагает руководитель Центра политэкономических исследований Института нового общества Василий Колташов. — Поэтому проблема состоит в том, что мы присоединяемся к китайской системе, а не пытаемся создать совместную разработку. Принципиальный вопрос: будет ли евразийская расчетная система общей или же она будет именно китайской? Возможно, Китай предложит партнерам какую-то форму участия в управления ею, но в любом случае это будет китайская система».

G|translate Your license is inactive or expired, please subscribe again!