اليوم: أغسطس 19 2018
Russian انجليزي الإغريقي اللاتفية فرنسي German الصينية المبسطة) عربي اللغة العبرية

كل ما سوف تكون مهتمًا بمعرفة قبرص على موقعنا Cyplive.com
المورد الأكثر إفادة حول قبرص في runet
لا داعي للذعر. ما حدث لحسابات الروس في ضفاف قبرص

لا داعي للذعر. ما حدث لحسابات الروس في ضفاف قبرص

1 2018 يونيو
العلامات: قبرص ، الاقتصاد ، الروس في قبرص ، البنوك ، الغرب ، العقوبات

متخصص في إدارة رأس المال الذي يعيش في قبرص ، عن الوضع مع الحسابات المصرفية للروس.

إن الحياة في ظل العقوبات قد علمت الروس كثيراً ، بما في ذلك الرد السريع جداً على "الإشارات" المختلفة المتعلقة بالحفاظ على رأس مالهم الشخصي. هذا هو السبب في أن الشائعات التي "فوز" لدينا في قبرص ، دخلت على الفور الجزء العلوي من الأخبار. لفهم ما يحدث بالفعل في عاصمة الولاية الروسية الصديقة هذه ، من الضروري النظر بالتفصيل في بعض القضايا الرئيسية.

قبرص لا تحتاج مشاكل

دعونا نبدأ بما أصبح الآن "الألم" الرئيسي للقبارصة ، إلى ظهورهم التي لم تكن جاهزة. هذا هو أكبر بنك في البلاد - بنك قبرص. من أجل فهم معناها ، سأقول هذا: إنه سبيربنك القبرصي. هذه المؤسسة المالية هي أيضا لاعب دولي كبير ، تخدم تقليديا عدد كبير من العلاقات التجارية في جميع أنحاء العالم.

للأسف بالنسبة للقبارصة ، تبين أن 9,27٪ من أسهم بنك قبرص تنتمي إلى الملياردير فيكتور فيكسلبيرج F 9 ، الذي خضع مؤخرًا لعقوبات أمريكية. هذا يعني أن البنك كان "تحت غطاء المحرك" ، وفي أي وقت قد يخضع لبعض القيود أو حتى عقوبات من الولايات المتحدة.

وهذا هو السبب في أن زيارة وفد مكتب الإشراف على الممتلكات الأجنبية (OFAC) في أيار / مايو - وهي إدارة الخزانة الأمريكية لإدارة الأصول الأجنبية وهيئة الجزاءات الرئيسية - قد تم اتخاذها على محمل الجد في قبرص. بالإضافة إلى ذلك ، من الصعب الافتراض أن الجزيرة ليس لديها روايات شخصية أو شركات خاصة بالروس الذين يخضعون بالفعل للعقوبات ، والذين كانوا مدرجين في ما يسمى "قائمة الكرملين" ، التي نشرت في أواخر يناير. هذا الأخير هو Klondike الحقيقي لمن يريد البحث عن "المقلية" على رفوف ضفاف قبرص.

نقطة أخرى مهمة إلى أن يوضع في الاعتبار عند النظر في وضع الروس في البنوك المحلية - هو البرنامج الشهير "المواطنة للاستثمارات"، والذي يقدم في الواقع لشراء جواز سفر قبرصي لل2 مليون € وهو سيل من الانتقادات في الاتحاد الأوروبي .. من غير المعروف كم سيظل هذا البرنامج موجودًا وبأي شكل. بينما تقوم حكومة قبرص بكل ما هو ممكن لإبقائها طافية. في ذلك اليوم أعلن لتشديد قواعد الحصول على الجنسية من قبل الأجانب وإدخال الحد السنوي في عدد جوازات السفر 700 سنويا. تنتظر ناطحات السحاب الخيالية على جسر ليماسول القبارصة الجدد ويجب بيعها.

كل هذا يجبر السلطات التنظيمية القبرصية على المناورة بمهارة بين المتطلبات المتزايدة للبنوك ، ومشاكل العقوبات المفروضة على الروس ومصالح بلادهم ، والتي بدأت للتو في الخروج من أعقاب الأزمة المالية لـ 2012. لا أحد هنا يحتاج إلى الصراعات والفضائح والأحاسيس.

طبيعية جديدة

على هذه الخلفية ، أولاً في قنوات برقية ، ثم في وسائل الإعلام ، تظهر المعلومات حول الصعوبات التي يواجهها العديد من الروس في حسابات مصرفية في قبرص. تم عرض أحد الأشخاص لإغلاق الحساب ، حيث اعتبر شخص ما أنه مبالغ في المتطلبات لمستندات إضافية لم يتم طلبها من قبل ، وما إلى ذلك.

دعونا نفهم. هل يمكن لشخص ما إغلاق حساب مصرفي؟ بالطبع يمكنهم ذلك. لا يوجد سوى سببان رئيسيان لهذا: لم تقدم المعلومات المطلوبة من قبل البنك ولا تستوفي مستنداتك البنك. في ما يلي مثال نموذجي: يمتلك السيد X 700 000 حسابًا على حسابه ، ووفقًا للمتطلبات الحديثة ، يمكن للمصرف أن يطلب منه معلومات عن مصدرها ودخلها والضرائب المدفوعة وما إلى ذلك.

ليس دائما ما يتلقى البنك من عملائه ، فإنه يناسب. ثم يقترح "فراق" ، وهذا أمر طبيعي. لا يحدث هذا في قبرص فحسب ، بل أيضًا في سويسرا وألمانيا وبريطانيا وسنغافورة وفي بعض الأحيان أيضًا في بنما وحتى في جزر كايمان. لقد تغير العالم ، ويجب أن تكون مستعدًا لذلك.

كانت البنوك القبرصية تقليديًا ودية جدًا للروس. في أي حال ، لا يقوم أحد بتجميد الفواتير إذا كانت لديك مشاكل في بعض الأوراق أو غيرها من الأوراق "الأدلة" ، ولا أحد يعطي العميل أسبوعين لجمع أموالهم. مع مثل هذا الموقف ، على سبيل المثال ، واجه الروس مؤخرا في لاتفيا.

بين "الحقائق" البدوية المصارف القبرصية يمكن العثور عليها على النحو التالي: الروس إغلاق الحساب ونصح للذهاب إلى RBC - البنك التجاري الروسي، ثالث اكبر بنك في الجزيرة. هناك انطباع بأن الجميع يؤخذ هناك. يكفي أن تظهر جواز السفر الروسي. لكن هذه المعلومات بعيدة عن الواقع. نعم، في بنك RBC جذور "الروسية" - 46٪ مملوكة VTB، ولكن هذا البنك القبرصي، التي تعمل في إطار القانون المحلي، وفتح حساب هناك غالبا ما يكون أكثر تعقيدا بكثير مما كان، على سبيل المثال، في "الوطنية» بنك قبرص وبنك اليونانية.

في العديد من مواد الإعلام الروسي ، كان من المدهش أن المشاكل مع الحسابات قد تنشأ حتى بين أولئك الروس الذين حصلوا على جواز سفر محلي. لكن ما الذي يثير الدهشة بشأنه؟ جواز سفر قبرص ليس تساهلا في جميع المناسبات التي قد يواجهها مواطن جديد من البلاد. بالإضافة إلى ذلك ، فإن إجراءات فحص المتقدمين المحتملين تنطبق في الوقت الحالي على الأموال التي تنوي استثمارها ، على سبيل المثال ، في العقارات. كل ما تبقى ، ثروته ليست "شفافة".

لذا ، إذا كان القبرصي الجديد حديثًا يريد جلب مبلغ إضافي قدره 5 مليون دولار أو 30 مليون دولار إلى الجزيرة ، على سبيل المثال ، سيكون مهتمًا بالتأكيد بمصدرها. إذا كانت المستندات المقدمة لا تلبي البنك ، فسيتم رفض العميل لهذه العملية ، وسيتم إدراجه في قائمة العملاء غير الموثوق بهم. من الممكن أن تصبح مثل هذه القصص في المستقبل وسبب إلغاء الجنسية.

ما هي الاستنتاجات التي يمكن استخلاصها من كل ما قيل؟ في جميع أنحاء العالم ، يتم تشديد شروط نقاء الأموال وفتح الحسابات المصرفية. للأسف ، على المدى الطويل ، لا نواجه سوى انخفاض في الراحة في هذا المجال. لذلك يجب عليك الاستعداد لاستخدام الخدمات المالية الأجنبية قبل أن تقرر القيام بذلك بوقت طويل. تذكر ، المشاكل ليست مع البنوك ، ولكن معنا أو رغبتنا في تلبية المتطلبات الحديثة.

اسحق بيكر
فوربس
GTranslate Your license is inactive or expired, please subscribe again!